Aktienmandat Premium Selection

Die richtigen Aktien perfekt gemischt

• Um an der Börse langfristig erfolgreich zu sein, braucht es eine optimale Kombination: Die Auswahl der richtigen Aktientitel gepaart mit der idealen Gewichtung der einzelnen Positionen. Genau dies setzen wir mit dem Aktienmandat Premium Selection um. Ein Portfolio, bestehend zu 100 % aus Einzelaktien, welches die richtigen Unternehmen für Ihren langfristigen Anlageerfolg perfekt kombiniert. Die Basis des Portfolios bilden solide und dividendenstarke Unternehmen sowie Value-Aktien. Da sich die Weltwirtschaft aber immer schneller ändert und aufstrebende Unternehmen die bekannten Spitzenreiter ablösen, sollen in unserem Portfolio neue, aufstrebende Unternehmen für die richtigen Akzente sorgen. Dafür haben wir langfristige, demografische und soziale Trends identifiziert, von welchen Unternehmen in zukunftsträchtigen Branchen profitieren sollen. Die Mischung zwischen stabilen Dividendentiteln und zukunftsorientierten Wachstumsunternehmen soll sicherstellen, dass langfristig attraktive Erträge erwirtschaftet werden.

Environment, Social, Governance (ESG)

• Bei der Aktienauswahl werden nicht nur finanzielle Faktoren berücksichtigt, sondern stets auch ökologische sowie soziale Faktoren. Im Zusammenhang mit Nachhaltigkeit in der Geldanlage setzen wir dementsprechend auf einen zentralen Begriff: ESG. Die Abkürzung steht für die drei Worte Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung). Gemeinsam dienen diese drei Kriterien der Analyse von Unternehmen bezüglich ihrer Nachhaltigkeit. Das Kriterium Umwelt untersucht beispielsweise wie viel CO2  ein Unternehmen ausstößt oder was es zum Klimaschutz beiträgt. In den Bereich Soziales hingegen fallen Themen wie Menschenrechte, Geschlechtergleichheit oder faire Bezahlung. Das Kriterium der Unternehmensführung befasst sich schließlich mit der Analyse der Struktur des Aufsichtsrats oder mit Maßnahmen gegen Bestechung und Korruption. Sehr oft fließen die drei Bereiche Umwelt, Soziales und Unternehmensführung ineinander über.

• 

Unser achtsamer Investmentansatz

• Achtsames Investieren erfordert ein umfangreiches Spektrum in der Anlagestrategie: So haben beispielsweise Unternehmen aus der Atomindustrie oder in Verbindung mit kontroversen Waffen keinen Platz. Auch Unternehmen mit schweren Menschenrechtsverstößen werden aus unserem Investmentuniversum ausgeschlossen. Solche Ausschlusskriterien sorgen dafür, dass keine Emittenten in ein Portfolio gelangen, die unseren Zielen und Werten grundlegend widersprechen. In einem zweiten Schritt beziehen wir ESG-Faktoren in unsere Investmententscheidungen mit ein. Neben traditionellen Finanzkennzahlen spielen auch Nachhaltigkeitskennzahlen eine wichtige Rolle. Zudem möchten wir besonders nachhaltige und soziale Projekte unterstützen. Dies erfolgt durch Impact Investing in die 17 nachhaltigen Entwicklungsziele (Sustainable Development Goals) der Vereinten Nationen. Anschließend verfolgen wir die Entwicklung der im Volksbank Vorarlberg Aktienmandat Premium Selection vertretenen Unternehmen. Wenn wir auf Defizite, besonders im Hinblick auf Nachhaltigkeitsleistungen, aufmerksam werden, versuchen wir aktiv den Dialog mit dem entsprechenden Unternehmen herzustellen (Engagement). Zudem beteiligen wir uns am Pooled Engagement von ISS ESG. Gemeinsam mit anderen institutionellen Investoren können wir mehr Einfluss ausüben und eine stärkere Offenlegung von den Unternehmen fordern, als dies im Alleingang möglich wäre.

• Hier können Sie unseren Achtsamen Investmentansatz downloaden.

• Nachfolgende Grafik gibt einen Überblick über unseren vierstufigen Investmentansatz für unser Aktienmandat Premium Selection:

• 

• Dies führt dazu, dass unser Aktienmandat über äußerst geringe Ausprägungen an so genannten „ESG-Risiken“ (Risiken im Zusammenhang mit Umwelt, Sozialem und der Unternehmensführung) verfügt und CO2-Emissionen im Vergleich zu einem Investment in den breiten globalen Aktienmarkt um ein Vielfaches gesenkt werden.

Vorteile:

• • Dividenden- und Wachstumstitel vereint: Die Mischung aus stabilen Dividendentiteln mit zukunftsorientierten Wachstumstiteln soll das Ausnutzen von Renditechancen bei gleichzeitig höherer Stabilität in Krisenzeiten offerieren.
  • Investieren in eine bessere Zukunft: Das Mandat investiert in Unternehmen, welche zukunftsträchtige Lösungen für die Herausforderungen von morgen anbieten.
  • Nachhaltigkeit: Ihr Geld wird unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit investiert – somit fördern Sie den Übergang in eine nachhaltigere Wirtschaftsweise.
  • Diversifizierung: Durch die Allokation auf verschiedene Themen und Regionen verbessert sich das Risikoprofil des Portfolios.

Nachteile:

• • Da das Mandat in Aktien investiert, kann es zu massiven Wertschwankungen kommen. Ein Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren ist deshalb erforderlich.
  • Es besteht kein Schutz auf das eingesetzte Kapital.
  • Währungsverluste können die Performance negativ beeinflussen.
  • Fehleinschätzungen durch das Management können zu Anlageverlusten führen.
  • All diese Aspekte erfordern entsprechende Risikotoleranz und -tragfähigkeit.
  Gemäß der Verordnung (EU) 2020/852 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 18. Juni 2020 legen wir Folgendes offen: Der Grundsatz „Vermeidung erheblicher Beeinträchtigungen“ findet nur bei denjenigen dem Finanzprodukt zugrunde liegenden Investitionen Anwendung, die die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten berücksichtigen. Die dem verbleibenden Teil dieses Finanzprodukts zugrunde liegenden Investitionen berücksichtigen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.

• • Factsheet
  • ESG Factsheet
  • nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung
  • ESG-Anhang zu den vorvertraglichen Informationen

• Änderung der Nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegung (Artikel 10):
  Aufgrund der nicht weitergeführten Geschäftsbeziehung mit MSCI ESG Research wurde dieses Dokument im Februar 2024 angepasst.

• Disclaimer

  • • Alle auf dieser Internetseite und den verlinkten von dieser oder der Volksbank Vorarlberg e.Gen. (“VVB”) Internetseiten (gemeinsam die “Internetseiten”) angebotenen Informationen, Materialien und Dienstleistungen bezüglich Finanzinstrumenten und Wertpapieren sind ausschließlich für Investoren bestimmt, die nicht einer rechtlichen Verkauf- oder Kaufbeschränkung unterliegen (jeweils eine “interessierte Partei”).
      
      Die Veröffentlichung und Verteilung von Informationen sowie das Anbieten und Verkaufen der auf den Internetseiten beschriebenen Produkten und Dienstleistungen können in einigen Staaten gesetzlichen Beschränkungen unterliegen. Aus diesem Grund dürfen Personen in Ländern, in denen die Veröffentlichung oder der Kauf und Verkauf der auf diesen Internetseiten beschriebenen Produkten und Dienstleistungen gesetzlich beschränkt ist, nicht auf die Internetseiten zugreifen und/oder die auf den Internetseiten dargestellten Produkte erwerben.
      
      Die auf den Internetseiten genannten Wertpapiere wurden und werden nicht nach dem US Securities Act von 1933 registriert und dürfen in den Vereinigten Staaten von Amerika weder angeboten noch verkauft werden. Weder Volksbank Steiermark AG („VB Steiermark“), VVB noch Dritte dürfen insbesondere US-Staatsangehörigen oder in den Vereinigten Staaten von Amerika ansässigen Personen und “U.S. Personen” (gemäß der Definition in der Regulation S nach dem US Securities Act 1933 in der jeweils gültigen Fassung) sowie australischen, kanadischen, britischen, japanischen Staatsangehörigen und Personen, die in diesen Ländern  sowie in der Schweiz ansässig sind, den Zugang zu den Internetseiten gewähren oder ihnen die Produkte anbieten. Daher ist der Vertrieb und Weitervertrieb der Informationen, Materialien und Produkten in den Vereinigten Staaten von Amerika, Australien, Kanada, Großbritannien, Schweiz und Japan und in jedem anderen Staat, in dem dies durch anwendbares Recht nicht erlaubt ist, sowie an deren Staatsbürger oder in diesen Ländern ansässigen Personen verboten.
      
      Jede interessierte Partei ist allein für die Prüfung verantwortlich, ob sie über eine Zugriffsberechtigung zu den Internetseiten gemäß den auf sie anwendbaren Rechtsvorschriften verfügt. Die VB Steiermark und VVB sind nicht für die Verbreitung des Inhalts der Internetseiten an Personen oder Organisationen, die falsche Angaben über ihre Rechte auf Zugang zu den Internetseiten abgegeben haben, verantwortlich. Die VB Steiermark und VVB sind daher nicht haftbar für Ansprüche oder Schäden, die sich aus einem unberechtigten Zugriff auf die Internetseiten ergeben können.
      
      Der Zugang zu und die Benutzung der Internetseiten sowie die vorliegenden rechtlichen Hinweise unterliegen österreichischem Recht.
      
      Durch Zustimmung zu dieser Information bestätigt die interessierte Partei, dass (i) sie diese Information und den nachstehenden Disclaimer gelesen, verstanden und akzeptiert hat; (ii) sie sich selbst über alle rechtlichen Beschränkungen informiert hat und gewährleistet, dass gemäß den auf sie anwendbaren Rechtsvorschriften der Zugang zu den Internetseiten für sie weder beschränkt noch verboten ist; und (iii) sie den Inhalt der Internetseiten nicht einer Person verfügbar macht, die nicht zum Zugriff auf die Internetseiten berechtigt ist.
      
      Disclaimer Die Informationen auf diesen Internetseiten stellen weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Einladung zum Kauf oder zur Zeichnung von Finanzinstrumenten dar. Sofern die darin beschriebenen Finanzinstrumente der Prospektpflicht gemäß § 2 Kapitalmarktgesetz unterliegen, sind die zugehörigen Prospekte samt allfälligen ändernden oder ergänzenden Angaben unter https://www.volksbank-stmk.at/boersen-u-maerkte/anleihen/basisprospekt und http://www.vvb.at/boersen-u-maerkte/anleihen/basisprospekte/ einsehbar. Interessenten erhalten auf Wunsch eine kostenlose Papierversion des Prospektes samt allfälligen ändernden oder ergänzenden Angaben bei der Volksbank Steiermark AG, Schmiedgasse 31, 8010 Graz und Volksbank Vorarlberg e.Gen., Ringstraße 27, 6830 Rankweil, während üblicher Geschäftszeiten.
      
      Wertpapiere, die von der Prospektpflicht gemäß § 3 Abs. 1 Z 3 KMG ausgenommen sind, werden nur in Österreich öffentlich angeboten. Rechtsverbindlich und maßgeblich sind alleine die Angaben der Emissionsbedingungen. Die gültigen Emissionsbedingungen und weitere Informationen finden Sie unter https://www.volksbank-stmk.at/ und www.volksbank-vorarlberg.at. Die gültigen Emissionsbedingungen und weitere Informationen können am Sitz der Emittentin und bei den Geschäftsstellen der Emittentin während der üblichen Geschäftszeiten kostenlos behoben werden.
      
      Die VB Steiermark und VVB prüfen und aktualisieren die Informationen auf ihren Internetseiten ständig. Trotz aller Sorgfalt können sich aber die Angaben in der Zwischenzeit verändert haben. Eine Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen kann daher nicht übernommen werden. Gleiches gilt auch für alle anderen Internetseiten, auf die mittels Hyperlink verwiesen wird. Die VB Steiermark sowie VVB behalten sich das Recht vor, jederzeit Änderungen oder Ergänzungen der bereitgestellten Informationen vorzunehmen.
      
      Die Internetseiten können Darstellungen, die sich auf zukünftige Erwartungen beziehen und andere auf den gegenwärtigen Ansichten und Annahmen des Managements basierende zukunftsgerichtete Aussagen enthalten; sie können mit bekannten und unbekannten Risiken und Unsicherheiten einhergehen, als Folge derer sich tatsächliche Ergebnisse, Leistungen und Ereignisse materiell von in solchen Aussagen gemachten oder implizierten Angaben unterscheiden können.
      
      Auf den Internetseiten können indikative Preise für Finanzinstrumente veröffentlicht werden. Es handelt sich dabei um ein frei zugängliches Informationsgebot. Die Anzeige kann Verzögerungen enthalten, die Einpflege der Kurse ins Internet kann aufgrund technischer Probleme (z.B. Übertragungsfehler) unterbrochen sein. Von der VB Steiermark und VVB kann nicht gewährleistet werden, dass die hier sichtbaren Indikatoren auch als handelbare Preise im Handelssystem des Brokers oder über die Börse realisiert werden. Die Kursinformationen sind annähernd realtime, allerdings übernimmt die VVB keinerlei Gewähr für die Echtzeitdarstellung der Kurse.
      
      Die dargestellten und beschriebenen Auszahlungsprofile (Partizipation u.ä.) auf den Internetseiten gelten nur am Laufzeitende, nicht aber notwendigerweise bei vorzeitiger Rückzahlung. Die vorliegenden Angaben dienen ausschließlich der unverbindlichen Information. Diese Informationen ersetzen nicht die fachgerechte Beratung für die beschriebenen Finanzinstrumente und dienen insbesondere nicht als Ersatz für eine umfassende Risikoaufklärung. Bitte kontaktieren Sie daher stets Ihren Kundenberater, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen.
      
      Weder die VB Steiermark, die VVB noch deren Konzernunternehmen, ihre Berater oder ihre Repräsentanten sind bei leichter Fahrlässigkeit und, soweit die interessierte Partei kein Konsument im Sinne des Konsumentenschutzgesetzes ist, grobe Fahrlässigkeit für Schäden, die durch die Benutzung dieser Internetseiten, ihres Inhalts oder in einem anderen kausalen Zusammenhang mit diesen Internetseiten entstehen, haftbar.
      
      Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache und allfällige weitere Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie unter „Ombudsstelle“ auf https://www.volksbank-stmk.at/ihre-hausbank/ombudsstelle.

Alle öffnen Alle schließen Seitenanfang